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Conseiller en gestion de patrimoine


Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel vous conseillant, vous avertissant sur les placements et/ou investissements les plus adaptés à vos projets, votre situation personnelle et professionnelle.

Les différentes missions du Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)

Le CGP peut avoir différentes compétences, la plus courante étant < Conseiller en Investissements Financiers > ou CIF. Ce statut impose au conseiller de se comporter avec loyauté et agir avec équité au mieux des intérêts de ses clients. Mais il doit également informer et avertir ses clients de la nature des risques des placements ou conseils donnés. Le statut de démarcheur financier règlemente la commercialisation des produits bancaires ou financiers au domicile du client, sur son lieu de travail ou tout autre lieu non destiné à la vente de ces produits. Il doit être enregistré sur le fichier des démarcheurs financiers. Le statut de courtier en assurance permet à celui-ci de proposer des produits régis par le Code des Assurances. Il doit être enregistré auprès de l'Orias (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance). Enfin, le statut d'agent immobilier (loi Hoguet) lui permet de réaliser des transactions immobilières et/ou de la gestion locative.

Sa mission

Parmi toutes ces compétences, que réalise-t-il de plus qu'un autre conseiller ? Il définit avec vous une stratégie d'investissement pour le développement et l'organisation de votre patrimoine, en concordance avec vos objectifs et besoins et cela dans le respect de votre profil d'investisseur. Ensuite, votre conseiller vous présente son analyse et vous explique les produits financiers qu'il a sélectionnés pour vous, parmi tous ses partenaires.
Cette sélection peut être constituée d'un ou plusieurs produits. Régulièrement, votre CGP sera amené à vérifier l'ensemble des informations vous concernant pour s'assurer de la viabilité de vos projets. Il vous accompagnera également dans la gestion et le développement de votre patrimoine, jusqu'a la concrétisation de vos projets.

Comment reconnaître un bon conseiller en gestion de patrimoine ?

Il doit vous faire parvenir en main propre ou par email une fiche informative sur son activité vous informant de son enregistrement selon ses statuts, ses honoraires ou moyens de rémunérations. Vous aurez un aperçu de ses partenaires. Vous aurez également l'association professionnelle à laquelle il appartient. Il vous demandera rapidement un état de votre situation et vous demandera de remplir et signer un questionnaire de connaissance de votre patrimoine et de vos connaissances en produits financiers.

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